匯通財經(jīng)APP訊——周三（4月26日）亞洲時段，現(xiàn)貨黃金窄幅震蕩，目前交投于1996.62美元/盎司附近。美國第一共和銀行在存款“大逃亡”后醞釀變賣千億資產(chǎn)，股價跌創(chuàng)歷史新低，加劇市場對銀行業(yè)的擔憂，美國股市錄得近一個月最大單日跌幅；疲軟的美國消費者信心報告和乏善可陳的制造業(yè)數(shù)據(jù)助漲了對經(jīng)濟放緩的擔憂，降低了對美聯(lián)儲下周加息的押注，10年期美債收益率創(chuàng)下3月以來最大跌幅，給金價提供支撐。

此外，市場對美國債務(wù)違約的擔憂也揮之不去，蘇丹入夜后再次爆發(fā)戰(zhàn)斗，地緣局勢擔憂也有所升溫。市場資金大量涌入避險資產(chǎn)，美元、日元、黃金周二攜手上漲。

目前來看，黃金多頭士氣明顯提升，盡管還受到2000整數(shù)關(guān)口的壓制，但短線頂破該阻力的可能性有所增加，并有望重新試探日線級別布林線上軌2033.72附近阻力。

本交易日需要關(guān)注美國3月耐用品訂單數(shù)據(jù)，市場預(yù)期比較樂觀，可能會在盤中支撐美元并壓制金價。

不過，市場更關(guān)注的是周四公布的一季度GDP數(shù)據(jù)和周五公布的核心個人消費支出（PCE）物價指數(shù)，后者是美聯(lián)儲青睞的通脹指標，市場預(yù)期低于前值，有望給金價提供進一步上漲動能。

第一共和銀行在存款“大逃亡”后醞釀自救，可能變賣千億資產(chǎn)

知情人士表示，第一共和銀行公布上個月銀行業(yè)危機期間大量存款外逃后，該行扭轉(zhuǎn)局面的選項日益減少且艱難，有可能創(chuàng)建“壞銀行”和出售資產(chǎn)。

第一共和銀行公布，在2008年以來銀行業(yè)遭遇的最大動蕩之后，該行第一季存款暴跌1000多億美元。該行股價周二收跌49.4%，盤中觸及創(chuàng)紀錄低點。

惠譽北美銀行主管Christopher Wolfe表示：“如果有人想收購它們……考慮到利率周期，將不得不對部分資產(chǎn)進行一些大規(guī)模減記?！彼傅氖窃撔械牡盅嘿J款和證券投資組合。

這些選擇非常具有挑戰(zhàn)性，而且可能代價高昂，尤其是對股東而言，”Wolfe說，“誰來承擔這個成本？”

其他銀行和整個市場都感受到了漣漪效應(yīng)。地區(qū)性銀行PacWest Bancorp下跌8%，Western Alliance Bancorporation跌6%，Zions Bancorp下挫4%，券商嘉信理財(Charles Schwab) 跌3%。大型銀行也受到?jīng)_擊，摩根大通下滑1.8%。

KBW地區(qū)性銀行指數(shù)下跌3.8%，更廣泛的標普500銀行指數(shù)下滑2.6%。

第一共和銀行周一表示，正在“尋求戰(zhàn)略選項”以迅速增強實力，但沒有提供細節(jié)。

一位熟悉情況的消息人士周一表示，該行正在研究所有選項。由于討論是私下進行的，此人要求匿名。第一共和銀行希望美國政府提供幫助，召集可能挽救該行命運的各方，包括私募股權(quán)公司和大型銀行。

一位知情人士稱，選項包括出售多達1000億美元的資產(chǎn)。彭博早些時候報道了出售資產(chǎn)的可能性，并稱買家可能會獲得諸如權(quán)證或優(yōu)先股等激勵措施。

券商Wedbush Securities的分析師David Chiaverini表示，如果第一共和銀行愿意發(fā)放優(yōu)先股，換取以高于市場價值的價格出售貸款，那么“這將在某種程度上讓他們避免實現(xiàn)虧損，同時為該銀行提供資本。”

CNBC早些時候報道可能創(chuàng)建壞銀行，這是一種危機型的方法，將有問題的金融資產(chǎn)隔離出來。

Chiaverini說：“所以甚至很難將其描述為好資產(chǎn)和壞資產(chǎn)。這就是為什么這種情況看起來具有挑戰(zhàn)性。”

華爾街分析師預(yù)計，在上月美國兩家銀行倒閉導(dǎo)致多家地區(qū)性銀行出現(xiàn)流動性緊縮后，挑戰(zhàn)將貫穿今年。

富國銀行的分析師說，報告的存款外流情況比華爾街的預(yù)期要嚴重得多，而且“可能很難恢復(fù)”。


圖：受銀行業(yè)危機拖累，第一共和銀行股價重挫

美國眾議院共和黨人推進債務(wù)上限法案，盡管黨內(nèi)有反對聲音

美國眾議院的最高共和黨人周二表示，盡管有跡象表明黨內(nèi)的反對聲音越來越大，但他們將在本周就一項削減開支和提高政府31.4萬億美元債務(wù)上限的法案進行投票。

眾議院議長麥卡錫希望該計劃能夠啟動與美國總統(tǒng)拜登的磋商，這項法案將把舉債上限提高1.5萬億美元。麥卡錫沒有理會記者問他共和黨是否擁有通過法案所需的218票。

但麥卡錫說，他準備在不改變法案內(nèi)容之下爭取支持，推進立法。

“本周投票？是的。就是這個星期！”麥卡錫在國會大廈告訴記者?！叭绻腥魏巫兓?，我一定會告訴你們。但現(xiàn)在，我們正在向前推進。”

非黨派的國會預(yù)算辦公室(CBO)周二表示，該法案如果成為法律，將在未來十年內(nèi)使聯(lián)邦預(yù)算赤字降低4.8萬億美元。

眾議院第3號共和黨人艾默議員說，“它將會通過，我現(xiàn)在就能告訴你，它將在眾議院通過?！?br>
該法案若要在眾議院過關(guān)的話，最多只能出現(xiàn)四位議員跑票。不過至少在周二看來，許多議員們似乎顯現(xiàn)出支持的態(tài)度。

但不論它在眾議院的命運如何，該法案在民主黨控制的參議院通過的可能性很小。白宮表示，如果該法案到達總統(tǒng)辦公桌，拜登將予以否決。

拜登說，國會必須無條件提高債務(wù)上限，就像共和黨籍總統(tǒng)特朗普執(zhí)政時期三次所做的那樣。

“違約將是完全不負責任的，”拜登說?！拔覀儾皇且粋€賴賬的國家。”

在長達數(shù)月的僵持之后，共和黨人希望展現(xiàn)出團結(jié)一致，迫使拜登進行談判。作為立法的把關(guān)人，眾議院規(guī)則委員會在當?shù)貢r間周二下午討論該法案。

眾議院撥款委員會主席Kay Granger告訴記者，共和黨領(lǐng)導(dǎo)人仍在努力爭取支持，但提案可能會在周三提交眾議院表決。

華盛頓和華爾街都在關(guān)注即將到來的債務(wù)上限“X日”，可能就在幾周之后，屆時美國財政部將不再有能力支付所有賬單，從而引發(fā)一場可能動搖全球經(jīng)濟的違約。

分析人士說，如果眾議院共和黨人不能就一項提案達成一致，國會可能很難在“X日”之前提高債務(wù)上限。上一次圍繞債務(wù)上限出現(xiàn)長期僵局是在2011年，導(dǎo)致美國信用評級被下調(diào)，這震動了金融市場，提高了借貸成本。

隨著投資者越來越警惕，債務(wù)市場已經(jīng)在閃爍警告信號。

美國財長耶倫：美國債務(wù)違約將引發(fā)“經(jīng)濟災(zāi)難”

美國財政部長耶倫周二警告說，如果國會未能提高政府的債務(wù)上限以及由此產(chǎn)生違約，將引發(fā)一場“經(jīng)濟災(zāi)難”，并在未來幾年推高利率。

耶倫在為加州企業(yè)高管在華盛頓舉行的活動準備的講話中表示，美國債務(wù)違約將導(dǎo)致失業(yè)，同時推高家庭抵押貸款、汽車貸款和信用卡的還款額。

她說，提高或暫停31.4萬億美元的借款上限是國會的“基本責任”，并警告說違約將威脅到美國自新冠大流行以來取得的經(jīng)濟進步。

“我們的債務(wù)違約將導(dǎo)致經(jīng)濟和金融災(zāi)難，”耶倫告訴薩克拉門托大都會商會成員。“違約會永久提高借款成本。未來的投資成本將大大增加?！?/B>

她說，如果不提高債務(wù)上限，美國企業(yè)將面臨不斷惡化的信貸市場，政府可能無法向依賴社會保障的軍人家庭和老年人發(fā)放款項。

“國會必須投票決定提高或暫停債務(wù)上限。它應(yīng)該無條件地這樣做。而且不應(yīng)該等到最后一刻?！?br>
眾議院議長、共和黨人麥卡錫上周提出了一項計劃，將削減4.5萬億美元的支出與增加1.5萬億美元的債務(wù)上限相結(jié)合，稱其為未來幾周談判的基礎(chǔ)。

白宮堅稱不應(yīng)將這兩個問題聯(lián)系起來，而民主黨控制的參議院很可能會否決該提議。

金融市場越來越擔心債務(wù)僵局，推動美國債務(wù)違約保險成本升至十年來的最高水平。金融分析師警告違約風險增加。

美國4月消費者信心指數(shù)創(chuàng)九個月新低

由于對未來的擔憂加劇，美國消費者信心在4月份降至九個月低點，進一步加劇了今年經(jīng)濟可能陷入衰退的風險。

世界大型企業(yè)研究會周二公布的消費者信心調(diào)查結(jié)果還表明，隨著經(jīng)濟烏云籠罩，美國人花錢也開始要縮手縮腳，他們中計劃在未來六個月購買大家電的比例降至2011年以來的最低水平。

對許多人來說，度假也不在計劃之列。盡管通脹率高，利率上升，但消費者普遍表現(xiàn)出韌性，因為勞動力市場強勁，使經(jīng)濟得以維持。雖然勞動力市場仍然緊張，但勢頭正在放緩，零售銷售已經(jīng)減弱。

BMO Capital Markets高級經(jīng)濟學家Jennifer Lee說，“利率已經(jīng)上升了一年多，我們看到了影響，盡管就業(yè)市場仍然緊張，這仍然是一件好事，粘性通脹確實有其后果?！?br>
世企研表示，其消費者信心指數(shù)從3月份的104.0降至101.3，是2022年7月以來的最低。接受路透調(diào)查的經(jīng)濟學家曾預(yù)計該指數(shù)在4月份將維持在104.0的水平。下降反映了55歲以下的消費者和收入在5萬美元以上的家庭的預(yù)期惡

來自于消費者對收入、商業(yè)和勞動力市場狀況的短期展望的預(yù)期指數(shù)從3月份的74.0降至68.1。該讀數(shù)長期低于80與經(jīng)濟衰退有關(guān)

在3月份美國兩家地區(qū)性銀行倒閉后，經(jīng)濟下滑的風險已經(jīng)上升，這使得信貸條件收緊。提高聯(lián)邦政府31.4萬億美元借款上限的斗爭迫在眉睫，這也對經(jīng)濟構(gòu)成威脅。

消費者對勞動力市場仍然持樂觀態(tài)度，他們認為工作機會“充足”的比例上升，而認為工作“難以獲得”的比例下降。該調(diào)查的所謂勞動力市場差異，是由受訪者對工作機會是否充足或難以獲得的看法得出的數(shù)據(jù)，從3月份的36.5上升到37.3，與勞動力市場緊張的情況一致。

這一指標與美國勞工部的失業(yè)率相關(guān)。3月份的失業(yè)率為3.5%。

美國主要股指周二創(chuàng)本月迄今最大跌幅，疲軟財報加劇經(jīng)濟放緩擔憂

美股主要股指周二錄得本月迄今最大跌幅，因聯(lián)合包裹(優(yōu)比速,UPS) 公布的悲觀營收預(yù)估加劇了投資者對美國經(jīng)濟放緩的擔憂，而第一共和銀行存款大幅下降，加劇了對銀行業(yè)健康狀況的擔憂。

聯(lián)合包裹的股價下跌10%，創(chuàng)2006年7月以來最大單日跌幅，此前該公司預(yù)計全年營收處于之前目標的低端。

這推動道瓊斯運輸業(yè)平均指數(shù)下跌3.6%，創(chuàng)下去年9月以來的最大單日跌幅。

同樣令人擔憂的是，周二公布的數(shù)據(jù)顯示，美國4月消費者信心降至九個月低點。

BMO Family Office首席投資官Carol Schleif表示：“本周將有重要的財報和經(jīng)濟數(shù)據(jù)公布，且美聯(lián)儲將在下周舉行政策會議，投資者一直在努力保持鎮(zhèn)定?！?br>
交易員普遍預(yù)計，美聯(lián)儲下周三將加息25個基點。

微軟周二收盤跌2.2%，對標普500指數(shù)的拖累最大。該公司在盤后公布的營收超出分析師預(yù)期，帶動股價在盤后上漲4.6%。

谷歌母公司Alphabet的股價在盤后上漲4%。該公司公布第一季營收超出預(yù)期，受廣告收入上升和云服務(wù)需求穩(wěn)定提振。該股周二收盤跌2%。



道瓊斯工業(yè)指數(shù)周二收盤下跌344.57點，至33530.83點，跌幅1.02%；標普500指數(shù)周二收盤下跌65.41點，至4071.63點，跌幅1.58%，兩個指數(shù)均創(chuàng)下3月22日以來最大單日百分比跌幅。

納斯達克指數(shù)周二收盤下跌238.05點，報11799.16點，跌幅1.98%，為3月9日以來最大單日百分比跌幅。

BMO的Schleif表示，“人們正試圖弄清楚地區(qū)銀行的總體健康狀況。煤礦里有金絲雀嗎？對美國的中型企業(yè)來說，地區(qū)性銀行保持健康真的很重要，”

投資者擔心的另一個問題是，美國國會在提高美國債務(wù)上限問題上出現(xiàn)明顯的僵局。

Commonwealth Financial Network投資管理主管Brian Price表示，“任何時候你聽到潛在的違約都會引發(fā)避險。如果我們走到懸崖邊緣，甚至跨過懸崖邊緣，對風險資產(chǎn)或消費者信心都不是好兆頭?！?

美債10年期美債收益率創(chuàng)下3月以來最大跌幅，經(jīng)濟衰退擔憂激增

10年期美國國債收益率周二創(chuàng)下3月以來最大跌幅，而國庫券收益率則攀升，因為投資者在兩種不同憂慮之間取得平衡，一方面是對地區(qū)銀行業(yè)和即將發(fā)生經(jīng)濟衰退的擔憂加劇，另一方面是對美國債務(wù)上限的憂慮。

較長期國債收益率全面下跌，第一共和銀行報告稱第一季度存款驟降超過1000億美元，增加了人們對華爾街還沒有看到地區(qū)銀行業(yè)危機的最后一幕的擔憂。

同時，美國消費者信心在4月份意外地降至九個月低點，增加了市場對經(jīng)濟衰退的擔憂。

“隨著數(shù)據(jù)變得更加疲軟，它使我們更接近大多數(shù)人都預(yù)測到的經(jīng)濟衰退，”Aegon資產(chǎn)管理公司的杠桿融資全球主管Jim Schaeffer說：“一旦市場對美聯(lián)儲何時暫停以及他們將在同一水平上保持多長時間有信心，就會減少對債務(wù)上限的擔憂?！?br>
美國10年期國債收益率周二大跌逾3%，至3.398%，盤中最低觸及3.379%，為4月13日以來新低；而美國兩年期國債收益率周二大跌近6%，至3.896%，為近一周半新低。

蘇丹入夜后再次爆發(fā)戰(zhàn)斗，雙方無意認真執(zhí)行?；饏f(xié)議

盡管蘇丹宣布?；?，但交戰(zhàn)方在周二晚間再次爆發(fā)戰(zhàn)斗，更多人逃離首都喀土穆，一名面臨國際戰(zhàn)爭罪指控的前官員也離開監(jiān)獄。

在美國和沙特阿拉伯的調(diào)解下，蘇丹武裝部隊(SAF)和準軍事組織快速支援部隊(RSF)同意從周二開始停火72小時。

但一位記者說，在尼羅河畔的恩圖曼市，入夜后可以聽到槍聲和爆炸聲，SAF動用無人機攻擊此處的RSF陣地。

SAF還用無人機試圖逼迫武裝人員撤離Bahri的一個燃料煉油廠。

4月15日蘇丹爆發(fā)內(nèi)戰(zhàn)以來，RSF躲進居民區(qū)，而軍方則試圖從空中打擊他們。戰(zhàn)斗已將居民區(qū)變成戰(zhàn)場?？找u和炮擊造成至少459人死亡，4000多人受傷，醫(yī)院被摧毀，食物分配受到限制，這個國家4,600萬人口中有三分之一依賴援助。

一名醫(yī)院官員稱，周二一枚炮彈擊中恩圖曼的Al-Roumi醫(yī)療中心，并在設(shè)施內(nèi)爆炸，造成13人受傷。

由美國斡旋的蘇丹?；饏f(xié)議“到目前為止似乎在某些地區(qū)得到了維持”，但沒有跡象表明交戰(zhàn)雙方準備“認真談判，這暗示雙方都覺得自己有可能打敗對方取得軍事勝利”。

聯(lián)合國蘇丹問題特使Volker Perthes周二對聯(lián)合國安理會表示，“這是一個誤判。”

聯(lián)合國難民機構(gòu)預(yù)計，可能會有數(shù)十萬人逃往鄰國。

白宮發(fā)言人周二表示，美國總統(tǒng)拜登的國家安全團隊正繼續(xù)與蘇丹敵對雙方領(lǐng)導(dǎo)人會談，以便結(jié)束沖突，提供人道主義援助。

戰(zhàn)火使醫(yī)院和其他基本服務(wù)陷于癱瘓，許多人被困在家中，食物和水的供應(yīng)越來越少。自戰(zhàn)爭爆發(fā)以來，數(shù)以萬計的人紛紛出逃，前往鄰國乍得、埃及、埃塞俄比亞和南蘇丹。

喀土穆首次成為交戰(zhàn)區(qū)，一些人擔心這西部達爾富爾地區(qū)可能重燃戰(zhàn)火，這個廣袤的沙漠地區(qū)已被長達20年的沖突折磨得滿目瘡痍。



整體來看，雖然美元指數(shù)周二反彈，令多頭有所顧忌，但這主要是因為避險情緒升溫，而這也給金價提供支撐，銀行業(yè)動蕩前景、美國債務(wù)危機、經(jīng)濟數(shù)據(jù)疲軟、地緣局勢擔憂，美股大跌、美債收益率大跌，這些因素都偏向支撐金價，金價已經(jīng)連續(xù)三周收盤于1980關(guān)口上方，短線看漲信號有所增加，后市有望上探布林線上軌2033.78附近阻力。鑒于目前金價還受到2000關(guān)口阻力壓制，下方繼續(xù)關(guān)注1980關(guān)口附近支撐，如果意外收盤于該位置下方，則增加后市看空信號。

北京時間10:14，現(xiàn)貨黃金現(xiàn)報1997.12美元/盎司。